金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法(废止)
中国人民银行
中国人民银行令〔2003〕第3号
根据《中华人民共和国中国人民银行法》等法律法规的规定，中国人民银行制定了《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》，经2002年9月17日第7次行务会审议通过，现予公布，自2003年3月1日起实施。
行长：周小川
二○○三年一月三日
金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法
第一条为监测大额和可疑外汇资金交易，规范外汇资金交易报告行为，根据《中华人民共和国外汇管理条例》等有关规定，制定本办法。
第二条境内经营外汇业务的金融机构（以下简称金融机构）应当按照本办法规定，向国家外汇管理部门报告大额和可疑外汇交易情况。
大额外汇资金交易，系指交易主体通过金融机构以各种结算方式发生的规定金额以上的外汇交易行为。
可疑外汇资金交易，系指外汇交易的金额、频率、来源、流向和用途等有异常特征的交易行为。
第三条国家外汇管理局及其分支局（以下简称外汇局）负责大额和可疑外汇资金交易报告工作的监督和管理。
第四条金融机构为客户开立外汇账户，应当遵守《个人存款账户实名制规定》和《境内外汇账户管理规定》，不得为客户设立匿名外汇账户或明显以假名开立外汇账户。
金融机构为客户办理外汇业务应当核对其真实身份信息，主要包括单位名称、法定代表人或负责人姓名、身份证件及其号码、开户的证明文件、组织机构代码、住所、注册资本、经营范围、经营规模、账户的日平均收付发生额等信息和个人银行账户存款人的姓名、身份证件及其号码、住所、职业、经济收入、家庭状况等信息。
第五条金融机构应当将所有大额和可疑外汇资金交易记录，自交易日起至少保存5年。
第六条金融机构应当建立和完善内部反洗钱工作岗位责任制，制定内部反洗钱工作操作程序，明确专人负责对大额和可疑外汇资金交易进行记录、分析和报告。
第七条金融机构不得向任何单位或个人泄露大额和可疑外汇资金交易信息，但法律另有规定的除外。
第八条下列外汇交易属于大额外汇资金交易：
（一）当日存、取、结售汇外币现金单笔或累计等值1万美元以上。
（二）以转账、票据或银行卡、电话银行、网上银行等电子交易以及其他新型金融工具等进行外汇非现金资金收付交易，其中，个人当天单笔或累计等值外汇10万美元以上，企业当天单笔或累计等值外汇50万美元以上。
第九条下列外汇交易属于可疑外汇现金交易：
（一）居民个人银行卡、储蓄账户频繁存、取大量外币现金，与持卡人（储户）身份或资金用途明显不符的；
（二）居民个人在境内将大量外币现金存入银行卡，在境外进行大量资金划转或提取现金的；
（三）居民个人通过现汇账户在国家外汇管理局审核标准以下频繁入账、提现或结汇的；
（四）非居民个人频繁携带大量外币现金入境存入银行后，要求银行开旅行支票或汇票带出的；
（五）非居民个人银行卡频繁存入大量外币现金的；
（六）企业外汇账户中频繁有大量外币现金收付，与其经营活动不相符的；
（七）企业外汇账户没有提取大量外币现金，却有规律地存入大量外币现金的；
（八）企业频繁发生以现金方式收取出口货款，与其经营范围、规模明显不符的；
（九）企业用于境外投资的购汇人民币资金大部分为现金或从非本单位银行账户转入的；
（十）外商投资企业利润汇出的购汇人民币资金大部分为现金或从其他单位银行账户转入的；
（十一）外商投资企业以外币现金方式进行投资的。
第十条下列外汇交易属于可疑外汇非现金交易：
（一）居民个人外汇账户频繁收到境内非同名账户划转款项的；
（二）居民个人频繁收到从境外汇入的大量外汇再集中原币种汇出，或集中从境外汇入大量外汇再频繁多笔原币种汇出的；
（三）非居民个人外汇账户频繁收到境外大量汇款，特别是从生产、贩卖毒品问题严重的国家（地区）汇入款项的；
（四）居民、非居民个人外汇账户有规律出现大额资金进账，第二日分笔取出，然后又有大额资金补充，次日又分笔取出的；
（五）企业通过其外汇账户频繁大量发生在外汇局审核标准以下的对外支付进口预付货款、贸易项下佣金等；
（六）企业通过其外汇账户频繁大量发生以票汇（支票、汇票、本票等）方式结算的出口收汇的；
（七）企业一些休眠外汇账户或平常资金流量小的外汇账户突然有异常外汇资金流入，并且外汇资金流量短期内逐渐放大的；
（八）企业通过其外汇账户频繁发生大量资金往来，与其经营性质、规模不相符的；
（九）企业外汇账户频繁发生大量资金收付，持续一段时间后，账户突然停止收付；
（十）企业外汇账户资金流动以千位或万位为单位的整数资金往来频繁；
（十一）企业外汇账户资金快进快出，当天发生额很大，但账户余额很小或不保留余额；
（十二）企业外汇账户在短时间内收到多笔小额电汇或使用支票、汇票存款后，将大部分存款汇出境外；
（十三）境内企业以境外法人或自然人名义开立离岸账户，且资金呈有规律流动；
（十四）企业从一个离岸账户汇款给多个境内居民，并以捐赠等名义结汇，其资金的划转和结汇均由一人或少数人操作的；
（十五）外商投资企业年利润汇出大幅超出原投入股本或明显与其经营状况不符；
（十六）外商投资企业在收到投资款后，在短期内将资金迅速转到境外，与其生产经营支付需求不符；
（十七）与走私、贩毒、恐怖活动等犯罪严重地区的金融机构附属公司或关联公司进行对销存款或贷款交易；
（十八）证券经营机构指令银行划出与交易、清算无关外汇资金的；
（十九）经营B股业务的证券经营机构通过银行频繁大量拆借外汇资金的；
（二十）保险机构通过银行频繁大量对同一家境外投保人发生赔付或退保行为。
第十一条金融机构对本办法第八条、第九条和第十条所规定情形的大额或可疑外汇资金交易行为须按月以纸质文件、电子文件形式同时上报。
第十二条金融机构应当对符合下列情形的外汇现金交易进行核查，发现涉嫌洗钱的，应及时以纸质文件上报并附相关附件。
（一）外汇账户的支出金额与当日或前一日的现金存款额基本吻合；
（二）将多笔外汇或人民币现金分别存入他人外币储蓄账户，同一账户所有人同时收取相应数额的人民币或外汇；
（三）企业频繁使用大量人民币现钞购汇。
第十三条金融机构应当对符合下列情形的外汇非现金交易进行核查，发现涉嫌洗钱的，应及时以纸质文件上报并附相关附件。
（一）居民个人办理个人实盘买卖业务时，频繁转换币种，明显不谋求盈利的；
（二）居民个人外汇账户频繁收到境外汇入的外汇后，要求银行开旅行支票或汇票的；
（三）非居民个人外汇账户频繁作出订购或兑现大量旅行支票或汇票的；
（四）企业在开立外汇账户时多次拒绝向银行提供有关开户所需的证明文件或不愿提供一般信息的；
（五）企业集团内部外汇资金往来划转超出实际业务交易金额的；
（六）企业结、售汇单证不全，结、售汇金额突然增大，结、售汇频率加快或者结、售汇金额明显超过其正常经营水平的；
（七）企业在银行办理出口入账手续时，无有效商业单据却频繁领取结汇水单（核销专用联），或拒绝提供有效商业单据而频繁领取结汇水单（核销专用联）的；
（八）企业频繁、大量发生捐赠、广告、会展等收汇、结汇及付汇，与其业务范围明显不符的；
（九）企业频繁、大量发生买卖专有技术、商标权等无形资产项下的收汇、结汇及付汇，与其业务经营明显不符的；
（十）企业支付的运保费及佣金明显与其进出口贸易不符的；
（十一）企业经常存入旅行支票及外币汇票存款，特别是此类支票及汇票是境外开具，与其经营状况不符的；
（十二）企业突然还清逾期外汇贷款，而款项来源不明或与客户背景不相符的；
（十三）企业申请以其机构或第三者拥有的资产或信用作为贷款的担保，而这些资产来源不明或与客户背景不相符的；
（十四）利用无贸易背景信用证或其他方式在境外融资的；
（十五）企业在办理外汇买卖业务时，在明知有损失的情况下，仍坚持办理的；
（十六）企业要求进行本外币间的掉期业务，而其资金的来源和用途不明的；
（十七）外商投资企业外方投入资本金数额超过批准金额或借入的直接外债，从无关联企业的第三国汇入；
（十八）外商投资企业外方投入资本金或借入外债结汇的人民币转入证券等投资领域的银行账户，与其经营状况不符；
（十九）金融机构外汇现金账户收、付金额与外汇存款规模明显不符，或波动明显超过外汇存款的变化幅度；
（二十）金融机构系统内外汇资金往来账户收支与日常业务经营状况明显不符；
（二十一）金融机构同业往来账户，在岸与离岸业务往来账户，与境外分支机构的往来账户收付情况与日常业务经营状况明显不符；
（二十二）金融机构与其关联企业的外汇信贷、结算业务在短期内急剧增加或减少的；
（二十三）金融机构以大额外币现金投保的；
（二十四）银行等金融机构职员以合理理由怀疑的任何外汇资金交易。
第十四条金融机构设在省会、自治区首府、直辖市的一级分支机构为主报告机构，省会、自治区首府、直辖市没有一级分支机构的，由金融机构总部指定主报告机构。
金融机构各分支机构应于每月初5个工作日内汇总上月大额和可疑外汇资金交易情况，逐级上报至主报告机构。同时报送外汇局当地分支局。
各主报告机构应于每月15日前汇总各省、自治区、直辖市内上月大额和可疑外汇资金交易情况，报所在地的国家外汇管理局省、自治区、直辖市分局。
各金融机构总部应于每月5日前将自身发生的上月大额和可疑外汇资金交易情况报外汇局当地分支局。
第十五条金融机构对大额和可疑外汇资金交易进行审核、分析，发现涉嫌犯罪的，应于发现之日起3个工作日内报当地公安部门并报送外汇局分支局。
第十六条国家外汇管理局省、自治区、直辖市分局将金融机构上报的大额和可疑外汇资金交易汇总情况于每月20日前报告国家外汇管理局总局；对涉嫌犯罪的外汇资金交易应当及时移送当地公安部门，并上报总局。
第十七条金融机构有下列情形之一的，由外汇局责令改正，给予警告，可以处以1万元以上3万元以下罚款：
（一）未按规定报告大额或可疑外汇资金交易的；
（二）未按规定保存大额或可疑外汇资金交易记录的；
（三）违反规定泄露大额或可疑外汇资金交易信息的；
（四）未按规定审查开户资料为单位开立外汇账户的。
第十八条金融机构未按规定审查开户资料为个人开立外汇账户的，由外汇局责令改正，给予警告，可以处以1000元以上5000元以下罚款。
第十九条金融机构违反本办法，情节严重造成重大损失的，外汇局可以暂停或停止其部分或全部结售汇业务。
第二十条金融机构工作人员违反有关规定，协助进行洗钱的，应当给予纪律处分；构成犯罪的，移交司法机关依法追究刑事责任。
第二十一条本办法下列用语的含义如下：
“频繁”系指外汇资金交易行为每天发生3次以上或每天发生持续5天以上。
“大量”系指接近上述规定的大额外汇资金的报告标准限额的金额。
“短期”系指10个营业日以内。
“以上”、“以下”，均包括本数。
第二十二条本办法自2003年3月1日起施行。
新疆维吾尔自治区人民代表大会常务委员会人事任免办法
新疆维吾尔自治区人大常
新疆维吾尔自治区人民代表大会常务委员会人事任免办法
新疆维吾尔自治区人民代表大会常务委员会
《新疆维吾尔自治区人民代表大会常务委员会人事任免办法》已由新疆维吾尔自治区第九届人民代表大会常务委员会第十次会议于1999年7月30日审议通过。现予公布，自公布之日起施行。
第一章 总 则
第一条 为了保障自治区人民代表大会常务委员会（以下简称自治区人大常委会）依法行使人事任免权，根据《中华人民共和国宪法》、《中华人民共和国地方各级人民代表大会和地方各级人民政府组织法》、《中华人民共和国民族区域自治法》、《中华人民共和国人民法院组织法》
、《中华人民共和国人民检察院组织法》、《中华人民共和国法官法》、《中华人民共和国检察官法》和《全国人民代表大会常务委员会关于新疆维吾尔自治区生产建设兵团设置人民法院和人民检察院的决定》，结合自治区实际，制定本办法。
第二条 自治区人大常委会任免、决定任免、决定代理、批准任免，撤销地方国家机关工作人员职务，接受自治区人民代表大会选举和常委会任命的地方国家机关工作人员的辞职等，均适用本办法。
第三条 自治区人大常委会任免地方国家机关工作人员，坚持任人唯贤、德才兼备、注重实绩的原则和干部革命化、年轻化、知识化、专业化的要求，严格依照法定程序进行。
第二章 任免范围
第四条 在自治区人民代表大会闭会期间，自治区主席、自治区高级人民法院院长、自治区人民检察院检察长因故不能担任职务的时候，由主任会议提名，分别从自治区人民政府、自治区高级人民法院、自治区人民检察院副职人员中决定代理主席、代理院长、代理检察长。如从不是副
职的人员中决定代理，可根据推荐机关建议的人选，由主任会议提名，先决定任命为副主席、副院长、副检察长，再决定其为代理主席、代理院长、代理检察长。代理主席、代理院长、代理检察长，行使职权到下一次自治区人民代表大会选出新的主席、院长、检察长为止。决定的代理检察
长分别报最高人民检察院和全国人大常委会备案。
第五条 在自治区人民代表大会闭会期间，自治区人大常委会主任因健康等情况不能工作或者缺位的时候，根据主任会议的提名，由自治区人大常委会在副主任中推选一人代理主任的职务，直到主任恢复健康或者自治区人民代表大会选出新的主任为止。
第六条 在自治区人民代表大会闭会期间，根据自治区主席的提名，决定任免个别自治区副主席。
根据自治区主席的提名，决定任免自治区人民政府秘书长、厅长、委员会主任等政府组成人员。
第七条 根据主任会议提名，决定任免和田、喀什、阿克苏、哈密、吐鲁番地区（以下简称五地区）中级人民法院院长。
根据自治区高级人民法院院长的提请，任免自治区高级人民法院和五地区中级人民法院副院长、审判委员会委员、庭长、副庭长、审判员；新疆维吾尔自治区高级人民法院生产建设兵团分院（以下简称兵团分院）院长、副院长、审判委员会委员、庭长、副庭长、审判员，新疆维吾尔自
治区生产建设兵团中级人民法院（以下简称兵团中院）院长、副院长、审判委员会委员、庭长、副庭长、审判员。
第八条 根据自治区人民检察院检察长的提名，决定任免自治区人民检察院分院检察长。
根据自治区人民检察院检察长的提请，任免自治区人民检察院和自治区人民检察院分院副检察长、检察委员会委员、检察员以及自治区人民检察院设置的监狱检察院检察长、副检察长、检察委员会委员、检察员；新疆维吾尔自治区生产建设兵团人民检察院（以下简称兵团人民检察院）
检察长、副检察长、检察委员会委员、检察员，新疆维吾尔自治区生产建设兵团人民检察院分院（以下简称兵团人民检察院分院）检察长、副检察长、检察委员会委员、检察员。
第九条 自治州、设区的市、自治区直辖市和五地区所辖县（市）人民检察院检察长，在本级人民代表大会选出或罢免后，由自治区人民检察院检察长提请自治区人大常委会批准。未批准以前，仍由原任检察长履行职责。
第十条 根据主任会议提名，任免自治区人大常委会副秘书长，各工作机构主任、副主任，自治区人大常委会地区工作委员会主任、副主任、秘书长、委员。
第十一条 根据主任会议提名，通过自治区人大常委会代表资格审查委员会主任委员、副主任委员、委员人选。代表资格审查委员会的组成人员，应从常委会组成人员中提名。
第三章 任免程序
第十二条 提请自治区人大常委会任免、决定撤职、批准辞职的人员，由提请人书面提出议案，在常委会举行会议十五日前，以维、汉两种文字送交常委会负责人事任免工作的机构。
提请任命、决定任命、决定代理、批准任命的，附拟任命或代理人员的简历和考核材料；合并、增设和名称改变的机构人员的任职，附上级批准的文件；提请免职、决定免职、批准免职的，附拟免职人员的概况和免职理由材料；提请决定撤销职务的，附拟撤销职务人员的有关材料；请
求辞职的由本人向常委会提出书面请求；提请批准辞职的，附请求辞职人员的申请和同级人民代表大会或常委会接受辞职的决定。
自治区高级人民法院、自治区人民检察院提请任命的人员，应当具备法官法、检察官法规定的条件。
第十三条 自治区人大常委会负责人事任免工作的机构对提请审议的人事任免案、撤销职务案进行初步审查，向主任会议提出报告，由主任会议决定是否提请常委会会议审议。主任会议认为必要时，可以由提请人或者提请机关向主任会议介绍拟任免人员、拟撤销职务人员的情况。
对自治区人民政府、自治区高级人民法院、自治区人民检察院提请任命的人员，常委会负责人事任免工作的机构在初步审查中，必要时可以会同有关机关了解情况，听取有关部门和群众意见。
第十四条 自治区人大常委会会议在审议人事任免案、撤销职务案时，提请人或提请人委托的有关部门负责人应到会介绍情况，听取意见，回答询问。
第十五条 自治区人大常委会接到人大代表或人民群众检举、控告被提名任命人员问题的材料，或常委会组成人员认为拟任命人员有需要进一步了解的问题，经主任会议决定，可由提请机关或者提请人向常委会作出书面报告；或由常委会负责人事任免工作的机构会同有关部门一起对检
举、控告的问题进行了解，提出书面报告后，提请下一次常委会会议审议。
第十六条 自治区人大常委会组成人员对个别拟任免人选意见不一致时，由主任会议决定是否付诸表决。
在付诸表决前，提请人或提请机关书面提出撤回人事任免案的，经主任会议同意，常委会会议对该议案的审议即行终止。
第十七条 自治区人大常委会通过人事任免案、撤销职务案时，采用无记名投票（含电子表决器）方式进行。经常委会组成人员同意，也可采用其他方式。常委会组成人员对提请任免的人选可以表示赞成、反对或者弃权。表决人事任免案、撤销职务案须经常委会全体组成人员的过半数
通过。表决结果由会议主持人当场宣布。
第十八条 对自治区人大常委会副秘书长和各工作机构主任、副主任，自治区人民政府组成人员，自治区高级人民法院副院长、审判委员会委员、五地区中级人民法院院长和兵团分院院长、副院长，自治区人民检察院副检察长、检察委员会委员、自治区人民检察院分院检察长、兵团人
民检察院检察长、副检察长的任免，进行逐一表决。
对其他地方国家机关工作人员的任免，进行合并表决。如组成人员对合并表决的人事任免案中个别人选有意见，可就该人选进行单独表决。
第十九条 提请自治区人大常委会决定任命的人选未获通过时，可根据工作需要和本人条件，由提请人向下一次常委会会议继续提名。常委会连续两次表决未获通过的，不得再提名为同一职务的人选。
第二十条 自治区人大常委会向被任命的地方国家机关工作人员颁发任命书。任命书由自治区人大常委会主任署名。
下列人员不发任命书：
自治区代理主席、自治区副主席、自治区高级人民法院代理院长，自治区人民检察院代理检察长，批准任命的自治州、设区的市、自治区直辖市和五地区所辖县（市）人民检察院检察长。
第二十一条 凡须由自治区人大常委会任免和决定撤销职务的地方国家机关工作人员，在常委员会议未通过之前，不得先行到职、离职和对外公布。
第二十二条 经自治区人大常委会任免或撤销职务的地方国家机关工作人员名单，通过新闻媒介向社会公布，并发文通知提请机关，抄送有关机关。
第二十三条 经自治区人大常委会通过的自治区人大常委会代表资格审查委员会主任委员、副主任委员、委员，决定任命的自治区人民政府秘书长、厅长、委员会主任，五地区中级人民法院院长，自治区人民检察院分院检察长，任期至自治区人民代表大会届满。换届后，分别由主任会
议或提请机关提请自治区新一届人大常委会第一次或第二次会议审议任命。
由常委会任命的其他地方国家机关工作人员，在自治区人民代表大会换届后职务未变动的，不再重新任命。
第二十四条 由自治区人大常委会任命、决定任命、批准任命的地方国家机关工作人员，在其任职机构名称改变或者撤销、合并时，原任职务自行免除，不再办理免职手续，须由原提请机关报常委会备案。名称改变或合并后的机构，其地方国家机关工作人员由提请机关提请常委会重新
任命。
第二十五条 由自治区人大常委会任命的地方国家机关工作人员，因工作变动或者任职年龄到限，由提请机关提请常委会免职后，再行离职或者办理离、退休手续。在任职期间逝世的，由原提请任命的机关及时报常委会备案。
第二十六条 由自治区人大常委会任命的地方国家机关工作人员，应保持相对稳定。在任期未满前，非因特殊情况不要变动。确因工作需要进行个别调整时，应按照法定程序进行。
第四章 辞职撤职
第二十七条 在自治区人民代表大会闭会期间，自治区人大常委会的组成人员，自治区主席、副主席，自治区高级人民法院院长，自治区人民检察院检察长，可以向常委会提出辞职，由常委会会议决定是否接受辞职。常委会决定接受辞职后，向下一次自治区人民代表大会备案。接受自
治区人民检察院检察长辞职后，由自治区人民检察院报经最高人民检察院检察长提请全国人大常委会批准。
根据自治区人民检察院检察长的提请，常委会批准自治州、设区的市、自治区直辖市和五地区所辖县（市）人民检察院检察长的辞职。
第二十八条 自治区人大常委会的组成人员不得担任国家行政机关、审判机关和检察机关的职务；如果担任上述职务，必须向常委会辞去常委会的职务。
第二十九条 在自治区人民代表大会闭会期间，根据自治区主席的提请，决定撤销个别自治区副主席和自治区人民政府秘书长、厅长、委员会主任职务。
第三十条 根据主任会议的提请，决定撤销五地区中级人民法院院长的职务。
根据自治区高级人民法院院长的提请，决定撤销自治区高级人民法院副院长、审判委员会委员、庭长、副庭长、审判员职务；决定撤销五地区中级人民法院副院长、审判委员会委员、庭长、副庭长、审判员的职务；决定撤销兵团分院院长、副院长、审判委员会委员、庭长、副庭长、审
判员职务；决定撤销兵团中级人民法院院长、副院长、审判委员会委员、庭长、副庭长、审判员职务。
根据自治区高级人民法院院长的提请，批准撤换自治州、设区的市、自治区直辖市和五地区所辖县（市）人民法院院长的职务。
第三十一条 根据自治区人民检察院检察长的提请，决定撤销自治区人民检察院副检察长、检察委员会委员、检察员职务；决定撤销自治区人民检察院分院检察长、副检察长、检察委员会委员、检察员的职务；决定撤销自治区人民检察院设置的监狱检察院检察长、副检察长、检察委员
会委员、检察员的职务；决定撤销兵团人民检察院检察长、副检察长、检察委员会委员、检察员的职务；决定撤销兵团人民检察院分院检察长、副检察长、检察委员会委员、检察员的职务。
根据自治区人民检察院检察长的提请，批准撤换自治州、设区的市、自治区直辖市和五地区所辖县（市）人民检察院检察长的职务。
第三十二条 根据主任会议的提请，决定撤销常委会副秘书长、各工作机构主任、副主任的职务。
第三十三条 自治区人大常委会组成人员五人以上联名，可以提出撤销由常委会任命的地方国家机关工作人员职务的议案，由主任会议决定是否提请常委会会议审议。主任会议决定提请常委会会议审议的，被提出撤销职务的人员可以到会或书面陈述意见；主任会议决定不提请常委会会
议审议的，向提出议案的组成人员予以说明。
第三十四条 由自治区人大常委会任命的地方国家机关工作人员，凡受行政处分的，由处理机关报常委会备案。
第五章 附 则
第三十五条 本办法由自治区人民代表大会常务委员会解释。
第三十六条 本办法自公布之日起施行。《新疆维吾尔自治区人民代表大会常务委员会通过人事任免和法规、决议的办法》、《新疆维吾尔自治区人民代表大会常务委员会关于地方各级人大常委会工作机构主任、副主任和委员任免的决定》同时废止。
1999年7月30日
